SLUŽBY
Finanční plánování
Pomáhá vám rozhodovat se správně dnes,
abyste měli finanční jistotu a svobodu v budoucnu.
1. STANOVENÍ CÍLŮ
Na úvod si společně ujasníme, kam chcete směřovat. Může jít o vlastní bydlení, zajištění rodiny, investování, finanční rezervy nebo kombinaci více cílů. Vysvětlím vám souvislosti a pomohu stanovit realistické priority.
4. BYDLENÍ
Řešíme bydlení v kontextu celého finančního plánu. Ať už plánujete koupi, rekonstrukci, refinancování nebo nájem, porovnáme dostupné varianty a jejich dopad na vaše finance.
2. ANALÝZA A OPTIMALIZACE FINANCÍ
Projdeme vaši současnou finanční situaci – příjmy, výdaje, smlouvy i závazky. Vyhodnotíme, co dává smysl ponechat a kde je prostor pro zjednodušení, úsporu nebo zlepšení nastavení.
5. INVESTICE
Seznámím vás s principy investování a rozdíly mezi jednotlivými přístupy. Na základě vašeho časového horizontu, cílů a vztahu k riziku nastavíme strategii, která dává smysl právě vám.
3. BUDOVÁNÍ FINANČNÍ REZERVY
Nastavíme systém, který vám pomůže vytvořit a udržet dostatečnou krátkodobou rezervu. Ta slouží jako základ finanční stability pro nečekané výdaje nebo výpadek příjmu.
6. PRAVIDELNÁ AKTUALIZACE PLÁNU
Finanční plán není jednorázová záležitost, ale neustále živý proces. Pravidelně ho společně aktualizujeme tak, aby odpovídal změnám ve vašem životě, příjmech i cílech.
Stručně v číslech
5
+
let zkušeností
200
+
klientů
75
+
partnerů
O MNĚ
Odbornost s lidským přístupem
Jmenuji se Dominik Lam a pomáhám lidem získat jistotu, klid a kontrolu nad jejich financemi. Věřím, že kvalitní finanční poradenství je o pochopení života, cílů a priorit každého klienta.
Své zkušenosti jsem sbíral několik let v bankovním prostředí, kde jsem pracoval jako klientský konzultant a hypoteční specialista ve Fio bance. Právě tam jsem získal pevné základy v oblasti bankovnictví, úvěrů, financování bydlení a práce s klienty.
Od roku 2022 se naplno věnuji finančnímu poradenství. Začal jsem jako konzultant ve finančně poradenské firmě pod Broker Trust. Dnes jsem partnerem společnosti SAB servis a členem skupiny nezávislých poradců Financero. Díky tomu mohu klientům nabídnout široké a objektivní řešení v oblasti investic, pojištění, penzijního spoření, úvěrů i komplexní správy osobních financí.
Zakládám si na dlouhodobé spolupráci, transparentnosti a srozumitelnosti. Vysvětluji věci jednoduše a vždy hledám řešení, která dávají smysl nejen na papíře, ale hlavně v reálném životě.
Certifikace
REFERENCE
Ceník
FINANČNÍ PLÁN
Stanovení finančních cílů
Zhodnocení současné situace
Návrh realizace finančních cílů
Vzdělávání v oblasti finanční gramotnosti
4 000 - 15 000 Kč
SERVIS ÚVĚROVÝCH PRODUKTŮ
Vyhodnocení klientovy situace
Informace o dostupných produktech
Problematika úvěrových produktů
Zpracování administrativy
3 000 - 10 000 Kč
TVORBA FINANČNÍHO PORTFOLIA
Sestavení portfolia na míru
Pravidelné konzultace
Rebalancování portfolia
Pravidelné reporty vývoje hodnoty
3 000 - 25 000 Kč
PRODUKTOVÉ SROVNÁNÍ
Srovnání aktuální nabídky v oblasti:
životního pojištění
neživotního pojištění
podnikatelského pojištění
spotřebitelských a
podnikatelských úvěrů
leasingů
3 000 - 10 000 Kč
OBECNÁ KONZULTACE
Odborné stanovisko k jakýmkoliv otázkám týkajících se vašich financí
900 Kč / hodina
DOPRAVNÉ
Konzultace mimo kancelář
5 Kč / km
Mějte své finance pod kontrolou vždy a všude!
KONTAKT
Kontaktujte mě
finance@dominiklam.cz
+420 774 980 161
Dominik Lam
IČ. 14435136
Kancelář
Lipová 906/1, 602 00 Brno
Pouze po předchozí domluvě.
Sídlo
Tyršova 1973/52, 664 34 Kuřim
